Cashflow Forecast für SaaS- und IT-Unternehmen
Cashflow Forecast aus Verträgen, nicht aus dem Kontoauszug.
Die Bank zeigt die Vergangenheit. brainX APP rechnet die Prognose vollautomatisch aus Verträgen, Rechnungen und Kosten.
Was Sie die Excel-Prognose pro Jahr kostet
Beispiel: 8 Std. Controller-Zeit im Monat, 85 € je Stunde
8.160 € pro Jahr*
APPVOLLAUTOMATISCHDie Prognose pflegt sich selbst aus Verträgen, Rechnungen und Kosten.
0 Std.im Monat
* 8 Std. × 85 € × 12 Monate. Ihre Zahlen rechnen wir im Termin.
Warum die Excel-Prognose falsch ist
Drei Zahlen fehlen in jeder Liquiditätstabelle
Die Tabelle kennt nur Summen. Was wirklich kommt und geht, steht in den Verträgen und Rechnungen dahinter – und die ändern sich täglich.
- EINNAHMENZELLE C7
=MRR*12
zu hochAuslaufende Verträge fehlen
Kündigungen und Indexierungen stehen in 400 einzelnen Verträgen, nicht in der Summe.
- AUSGABENZELLE D7
=Vormonat
zu niedrigKommende Erhöhungen fehlen
Preisanpassungen und Kündigungsfristen liegen in den Vertrags-PDFs, nicht im Kontoauszug.
- OFFENE POSTENZELLE E7
"kommt"
kein DatumDas Zahlungsdatum fehlt
Offene Rechnungen sind Einnahmen mit Datum, wenn Fälligkeit und Mahnstatus am Datensatz stehen.
APPAlle drei Größen stehen bereits in Verträgen, Rechnungen und Kosten im System. Die Prognose liest sie dort aus, jeden Tag neu.
VOLLAUTOMATISCHSo funktioniert's
Reicht es im Januar? Klicken Sie sich durch die Prognose.
Im Beispiel nicht: Im Januar enden drei Jahresverträge, der Monat schließt mit −8.950 €. Verlängern Sie die drei Verträge im Szenario, sind alle sechs Monate gedeckt.
EINNAHMEN AUSanklickbar
AUSGABEN AUS CONTROLLIX
Beispieldaten eines Unternehmens mit 120 Verträgen.
Beispielprognose als Tabelle: zwölf Monate, alle Posten
- Ausgaben aus Controllix je Monat: Personal 24.000 € (ab Juli 2027 25.200 €, Gehaltsrunde +5 %), Miete 6.800 €, Server 3.100 € (ab November 3.470 €), Lizenzen 3.900 €.
- Gewichtete Deals, im Simulator zuschaltbar, in der Tabelle nicht enthalten: November 12.000 €, Januar 18.000 €, April 9.000 €, Juli 15.000 €, September 6.000 €.
- Szenario „3 Jahresverträge verlängert“: Die Vertragseinnahmen bleiben ab Januar bei 38.400 € und steigen ab März mit der Indexierung (+2 %) auf 39.170 €.
- Ergebnis: Ohne Verlängerung sind 7 von 12 Monaten unterdeckt, Saldo −2.830 €. Mit Verlängerung ist nur der September knapp negativ (−200 €), Saldo 81.120 €.
| MONAT | VERTRÄGE | RECHNUNGEN | ABSCHLÄGE | EINNAHMEN | AUSGABEN | NETTOGEWINN | NETTO MIT VERLÄNGERUNG |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Okt. 2026 | 38.400 | 9.600 | 6.000 | 54.000 | 37.800 | 16.200 | 16.200 |
| Nov. 2026 | 38.400 | 4.200 | 0 | 42.600 | 38.170 | 4.430 | 4.430 |
| Dez. 2026 | 38.400 | 2.800 | 6.000 | 47.200 | 38.170 | 9.030 | 9.030 |
| Jan. 2027 | 29.220 | 0 | 0 | 29.220 | 38.170 | −8.950 | 230 |
| Feb. 2027 | 29.220 | 0 | 12.000 | 41.220 | 38.170 | 3.050 | 12.230 |
| Mär. 2027 | 29.800 | 3.800 | 6.000 | 39.600 | 38.170 | 1.430 | 10.800 |
| Apr. 2027 | 29.800 | 2.400 | 0 | 32.200 | 38.170 | −5.970 | 3.400 |
| Mai 2027 | 29.800 | 0 | 8.000 | 37.800 | 38.170 | −370 | 9.000 |
| Jun. 2027 | 29.800 | 5.100 | 0 | 34.900 | 38.170 | −3.270 | 6.100 |
| Jul. 2027 | 29.800 | 2.400 | 0 | 32.200 | 39.370 | −7.170 | 2.200 |
| Aug. 2027 | 29.800 | 1.900 | 6.000 | 37.700 | 39.370 | −1.670 | 7.700 |
| Sep. 2027 | 29.800 | 0 | 0 | 29.800 | 39.370 | −9.570 | −200 |
| Okt.–Mär. | 203.440 | 20.400 | 30.000 | 253.840 | 228.650 | 25.190 | 52.920 |
| Okt.–Sep. | 382.240 | 32.200 | 44.000 | 458.440 | 461.270 | −2.830 | 81.120 |
Leistungsumfang in drei Etappen
Erfassen, berechnen, sehen. Die Prognose liest, was ohnehin im System steht.
Sie erfassen Verträge, Rechnungen und Kostenverträge einmal. brainX rechnet sie je Monat in die Zukunft und zeigt das Ergebnis als Widget auf der Startseite.
VERTRÄGE · RECHNUNGEN · CONTROLLIX
01
Erfassen: Einnahmen und Kosten einmal als Daten
Kundenverträge, Rechnungen und Kreditorenverträge werden dort gepflegt, wo sie ohnehin entstehen. Nichts davon ist Zusatzaufwand für die Prognose.
- Kundenverträge mit Laufzeit, Intervall, Kündigung und Indexierung
- Kreditorenverträge in Controllix: Kategorie, Intervall, Lieferant, Laufzeit, Kündigungsfrist, Beleg
- Rechnungen mit Fälligkeit und Mahnstatus, Abschläge aus Aufträgen
UMSATZVORSCHAU
02
Berechnen: Jede Regel wird in die Zukunft gerechnet
Aus den Vertragsregeln entsteht je Monat, Quartal oder Jahr ein erwarteter Betrag – ohne Formel und ohne Export.
- Auslaufende Verträge fallen ab Ende weg, Indexierungen greifen ab Stichtag
- Offene Rechnungen erscheinen im Fälligkeitsmonat
- Kosten im hinterlegten Intervall, monatlich bis jährlich oder einmalig
STARTSEITE · WIDGET
03
Sehen: Ein Dashboard, das die Frage beantwortet
Das Widget „Cashflow Übersicht" steht auf der Startseite, darüber die KPI-Leiste. Der Nettogewinn je Monat zeigt sofort, wo es eng wird.
- Balken- oder Flächendiagramm, Komponenten frei wählbar, Zeitraum frei
- Einnahmen, Ausgaben und Nettogewinn je Monat beim Überfahren
- Daneben die OP-Liste: offene Forderungen mit Fälligkeit und Status
Zwei Widgets auf der Startseite
Zwei Fragen, zwei Widgets: Reicht es – und wächst es?
Ob es reicht, zeigt die Cashflow Übersicht mit Einnahmen, Ausgaben und Nettogewinn je Monat. Ob es wächst, zeigt die KPI-Leiste mit ARR, MRR, NRR und Churn aus denselben Verträgen.
— Die Frage: Reicht es?
Cashflow Übersicht: Einnahmen gegen Ausgaben, Monat für Monat
Beim Überfahren eines Monats: jede Komponente einzeln, darunter der Nettogewinn – mit und ohne gewichtete Deals.
— Die Richtung: Wächst es?
KPI-Leiste: ARR, MRR, NRR und Churn aus denselben Verträgen
Die Kennzahlen erklären, warum die Prognosekurve steigt oder fällt – tagesaktuell, für jeden Zeitraum und jede Benutzergruppe.
Integrationen
Drei Integrationen halten die Prognose aktuell
DocuSign liefert den unterschriebenen Vertrag, Mollie oder Stripe meldet die Zahlung, DATEV bekommt die Buchung. So rechnen Prognose und Buchhaltung mit denselben Verträgen und Rechnungen.
01 · VERTRAGDocuSign
Ihre Kunden unterschreiben Angebot und Vertrag digital. Der Vertrag steht danach mit Laufzeit und Betrag im System.
IN DER PROGNOSENeue Einnahmen ab Vertragsbeginn
02 · ZAHLUNGMollie oder Stripe
Zahlungen über Mollie oder Stripe verringern den offenen Betrag einer Rechnung automatisch.
IN DER PROGNOSEAls erwartete Einnahme zählt nur, was noch offen ist
03 · BUCHUNGDATEV
Buchungen aus Rechnungen und Zahlungen gehen an DATEV Unternehmen online.
IN DER PROGNOSEPrognose und Buchhaltung beruhen auf denselben Rechnungen
Davor & danach
Dieselbe Frage am Monatsende. Eine Tabelle oder ein Datensatz.
In der Tabelle beantwortet jeden Monat ein Mensch vier Fragen neu. In brainX APP stehen die Antworten bereits in Verträgen, Rechnungen und Kostenverträgen.
| FRAGE | DAVOR · EXCEL NEBEN DEM SYSTEM | brainX APP · EIN DATENSATZ | |
|---|---|---|---|
| 1Woher kommen die Einnahmen? | MRR × 12 aus dem Kopf, Kontoauszug des letzten Monats als Referenz.Mensch + Tabelle | Aus Verträgen, offenen Rechnungen und Abschlägen – je Monat, mit Enddatum und Indexierung.brainX · vollautomatisch | |
| 2Wie aktuell ist die Zahl? | Stand des letzten Pflegeabends. Am Tag danach schon falsch.Mensch + Tabelle | Jede Änderung an Vertrag, Rechnung oder Kosten ist sofort im Diagramm.brainX · vollautomatisch | |
| 3Wann fällt ein auslaufender Vertrag auf? | Wenn die Zahlung ausbleibt – zwei Monate nach dem Ende.Mensch | Ab dem Endmonat fehlt er in der Prognose, Monate vor dem Ende sichtbar.brainX · vollautomatisch | |
| 4Was steht auf der Kostenseite? | Erhöhungen und Kündigungsfristen kennt, wer den Vertrag unterschrieben hat.Mensch + PDF-Ordner | Kreditorenverträge mit Intervall und Kündigungsfrist in Controllix, als Ausgaben im Diagramm.brainX · vollautomatisch |
Wir sparen Zeit, reduzieren Fehler und haben jederzeit verlässliche Zahlen.
AUS DER EIGENEN EINFÜHRUNG
Was die Frage nach dem wiederkehrenden Umsatz vorher kostete
2 Tage
Handarbeit, und die Zahl war bei Abgabe schon veraltet. Heute steht sie aktuell im Dashboard.
Woher die Zahlen kommen
Die Prognose ist nur so gut wie Abo-Vertrag und Rechnung – deshalb liest sie beide direkt
Der Cashflow Forecast steht am Ende der Kette: Der Vertrag liefert die Regeln, die Abrechnung die offenen Posten. Alle drei Bereiche sind in brainX APP enthalten. Sie planen die Liquidität heute in Excel? Cashflow-Planung in Excel ablösen zeigt den Wechsel. Für Ihre Rolle: C-Level und Finanzen & Controlling.
- Vertragsverwaltung & SubscriptionDAVORLaufzeiten, Kündigungen und Indexierungen bestimmen die erwarteten Einnahmen.Zum Bereich
- Abrechnung, E-Rechnung, DATEVDAVOROffene Rechnungen mit Fälligkeit und Mahnstatus sind Einnahmen mit Datum.Zum Bereich
- Cashflow ForecastSIE SIND HIEREinnahmen gegen laufende Kosten aus Controllix, als Widget auf der Startseite.
FAQ
Häufige Fragen zum Cashflow Forecast
Begriffe wie Umsatzvorschau oder Kreditorenvertrag erklärt das Lexikon.
brainX APP aus Mühldorf a. Inn rechnet die Liquiditätsprognose aus den Daten im System: Umsatzvorschau der laufenden Verträge, offene Rechnungen mit Fälligkeit, geplante Abschläge aus Aufträgen und die Kreditorenverträge im Modul Controllix. Bankbasierte Tools schreiben vergangene Kontobewegungen fort; brainX zeigt, was aus den Verträgen kommt, bevor es auf dem Konto ist.
Ein Dashboard-Widget, das erwartete Einnahmen und laufende Ausgaben für die kommenden Monate gegenüberstellt. Die Einnahmen kommen aus der Umsatzvorschau der Verträge, offenen Rechnungen und geplanten Abschlägen aus Aufträgen; die Ausgaben aus den Kreditorenverträgen im Modul Controllix.
Bank-basierte Tools schreiben vergangene Kontobewegungen fort. brainX rechnet mit den Quellen: Ein Vertrag, der im Januar endet, fehlt ab Januar in der Prognose; eine Indexierung ab März erhöht sie ab März – automatisch, weil beides Vertragsdaten sind.
Eine Aktion im Modul Verträge, die den erwarteten Umsatz eines oder mehrerer Verträge für 1 bis 12 Monate, Quartale oder Jahre grafisch darstellt – nach Gruppen, Umsatz oder beidem.
Das Modul für Kreditorenverträge, also laufende Kosten: Softwarelizenzen, Miete, Server, Personal, Marketing, Abschreibungen. Jeder Vertrag hat Kategorie, Abrechnungsintervall, Lieferant, Laufzeit und Kündigungsfrist und fließt als Ausgabe in das Cashflow-Diagramm.
So aktuell wie die Daten: Legen Sie einen Vertrag an, kündigen oder indexieren Sie ihn, passt brainX das Diagramm sofort an. Dasselbe gilt für gestellte und bezahlte Rechnungen und geänderte Kreditorenverträge. Es gibt keinen Import, keinen Export und keine Tabelle, die jemand pflegen muss.
Nein. Cashflow-Diagramm, KPI-Leiste, Umsatzvorschau, Verträge und Controllix sind Teil von brainX APP. Welche Version passt, klärt die Seite „App oder CRM?“.
Bringen Sie Ihre Liquiditätsfrage für Q1 mit.
Wir zeigen in 30 Minuten, wie brainX APP sie aus Verträgen, Rechnungen und Kosten beantwortet – ohne Tabelle.